Liquidität erhöhen mit Papierkram
Liquidität einfach erhöhen mit Papierkram und SepaHeld
Liquidität ist der Lebensnerv jedes Unternehmens. Wer schneller an sein Geld kommt, gewinnt Spielraum für Wachstum, Investitionen und ruhige Nächte. Mit Papierkram und SepaHeld holst du deine Forderungen pünktlich, automatisch und ohne Mahnaufwand aufs Konto.
Papierkram Integrations-Partner · pünktlicher Einzug · ohne eigene Gläubiger-ID
Warum Liquidität so oft das Bottleneck ist
Eine Studie des Bundesverbandes Credit Management zeigt regelmäßig: durchschnittlich zahlen B2B-Kund*innen in Deutschland 11 bis 15 Tage später als vereinbart. Für Freelancer, Agenturen und kleine bis mittlere Unternehmen bedeutet das: deine fertige Leistung ist erbracht, deine Rechnung ist geschrieben – aber das Geld liegt noch beim Kunden. Solange das so ist, finanzierst du den Betrieb deines Kunden mit, nicht andersherum.
Die klassische Antwort heißt: Mahnungen schreiben, hinterhertelefonieren, Verzugszinsen berechnen. Alles davon kostet Zeit, Geld und Nerven – und beschädigt die Kundenbeziehung. Es geht auch anders.
Mit SEPA-Lastschriften ziehst du das Geld zum Fälligkeitstag automatisch ein. Du wartest nicht mehr darauf, dass dein Kunde aktiv wird – du holst dir, was vertraglich vereinbart ist, selbst.
Wie Papierkram dir bei Liquiditätsplanung schon hilft
Papierkram liefert Cloud-Buchhaltung aus Deutschland mit EÜR, UStVA und Projektmanagement in einem Tool. Damit hast du jederzeit Überblick über offene Posten, Umsatz und Liquidität. Die Cashflow-Auswertung in Papierkram wird besonders aussagekräftig, wenn deine Forderungen via SepaHeld pünktlich zum Fälligkeitstag eingehen.
- EÜR, UStVA und betriebswirtschaftliche Auswertungen
- integrierter TimeTracker und Projektmanagement
- digitale Belegerfassung und Belegarchiv
- Hosting in Deutschland (TÜViT-zertifiziert)
- kostenloser Einstieg mit Papierkram Free
Was Papierkram dir aber nicht abnimmt: dass das Geld tatsächlich kommt. Diese Lücke füllt SepaHeld mit automatisiertem SEPA-Lastschrifteinzug.
Wie SepaHeld konkret deine DSO senkt
DSO steht für Days Sales Outstanding – durchschnittliche Tage, bis eine Rechnung bezahlt ist. Ein typischer Wert in Deutschland liegt zwischen 25 und 45 Tagen. Lastschriften verkürzen diesen Wert in der Regel auf die vereinbarte Zahlungsfrist plus 0–3 Tage, weil Zahlungen am Fälligkeitstag automatisch eingezogen werden.
Beispielrechnung: Du machst 200.000 € Umsatz pro Jahr und hast aktuell eine DSO von 35 Tagen. Senkst du die DSO auf 14 Tage, sind 21 Tage Umsatz × (200.000 / 365) ≈ rund 11.500 € mehr Cash auf deinem Konto, dauerhaft. Diesen Hebel hast du jeden Monat aufs Neue – und er skaliert linear mit dem Umsatz.
Hinzu kommt: weniger Mahnaufwand, weniger Forderungsausfälle (Lastschriften reduzieren das Inkassorisiko deutlich, weil das Geld zum Fälligkeitstag direkt fließt) und weniger Reibung in der Kundenbeziehung.
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Vollautomatischer Sepa-Lastschrifteinzug, auch international. Nutze jetzt den schnellsten Weg Lastschriften einzuziehen!
Perfekt für wiederkehrende Zahlungen und Mitgliedsbeiträge
Mit SepaHeld musst du nie wieder manuell wiederkehrende Rechnungen tätigen. Sowohl einmalige, als auch wiederkehrende Zahlungen können ganz einfach verwaltet werden.
Speziell für Freelancer, Agenturen und kleine bis mittlere Unternehmen
Klare Cashflow-Sicht durch live aktualisierte Auswertungen direkt aus deiner Papierkram-Buchhaltung. SepaHeld und Papierkramergänzen sich genau in dem Punkt, der für Freelancer, Agenturen und kleine bis mittlere Unternehmen oft kritisch ist: pünktlicher Geldeingang ohne hohen administrativen Aufwand.
- Stammkund*innen: einmal Mandat einholen, danach lebenslange Lastschrift.
- Wiederkehrende Rechnungen: Retainer, Abos, Servicepauschalen – planbar einziehen.
- Einmalrechnungen: digitales Mandat per Mail, Einzug zum Fälligkeitstag.
- Internationale Kund*innen: GoCardless deckt den gesamten SEPA-Raum ab.
So legst du los
- SepaHeld kostenlos testen. Registrierung unter app.sepaheld.com – 14 Tage gratis, keine Kreditkarte nötig.
- Papierkram verbinden. OAuth-Verbindung in unter 5 Minuten.
- GoCardless aktivieren. Falls noch nicht vorhanden, wird das Konto durch das Onboarding angelegt.
- Pilotkund*innen aufschalten. Starte mit Stammkund*innen mit hohem Rechnungsvolumen – die Wirkung auf deine Liquidität ist am schnellsten sichtbar.
- DSO messen. Vergleiche nach 2–3 Monaten die DSO in Papierkram. Du wirst es schwarz auf weiß sehen.
Über 1.000+ Unternehmen ziehen mit SepaHeld bereits Lastschriften automatisch ein.
Vom Solo-Selbstständigen bis zum Weltmarktführer – SepaHeld verbindet Buchhaltung, ERP und Bank in einem automatisierten Flow.
Jetzt 7 Tage kostenlos testen
Preise
Ein fairer Preis. In 5 Minuten startklar.
Vertragslaufzeit 1 Monat
Kostenlos testen- in 5 min einsatzbereit
- kostenlos testen
- Serienrechnungen
- Einzelrechnungen
- E-Mail Support
- vollautomatische Erstellung von Mandaten
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- Abschlags- & Schlussrechnungen
- E-Mail Support
- Upload CSV Contact Lists
- vollautomatische Erstellung von Mandaten
- E-Mail Support
- anpassbare E-Mail-Vorlagen für die Mandatsanfrage
- manuelle Rechnungsauswahl möglich
- mehrere Zahlungsbedingungen
Liquiditätsproblem von Solo-Selbstständigen und KMU
Wer als Freelancer oder kleines Team mit Papierkram arbeitet, hat selten ein großes Finanzpolster. Eine spät bezahlte Rechnung kann den Unterschied machen zwischen „Monat läuft“ und „ich muss verschieben“.
Papierkrams Cashflow-Auswertung macht das transparent. SepaHeld macht es lösbar, indem Lastschriften zum Fälligkeitstag automatisch eingezogen werden – ohne aktiven Aufwand deiner Kund*innen.
Beispielrechnung mit Papierkram-Auswertungen
Bei 80.000 € Jahresumsatz und einer durchschnittlichen Zahlungsfrist von 21 Tagen sind rund 4.600 € dauerhaft offen. Mit SepaHeld + Papierkram verkleinert sich dieser Block typischerweise auf unter 1.500 € – das sind drei Wochen Mehr-Liquidität pro Jahr.
Für Solo-Selbstständige ist das oft der Unterschied zwischen „knappes Konto Ende Monat“ und „entspanntes Rücklagensparen“.
Forecast und Steuerthemen
Papierkram zeigt dir Cashflow und Steuerlast in Echtzeit. SepaHeld liefert dazu den verlässlichen Eingangsstrom – das macht die USt-Voranmeldung und Steuerrücklagenplanung deutlich einfacher und genauer.
Für alle, die ohne Steuerberater arbeiten, reduziert das die Wahrscheinlichkeit von Liquiditätslöchern beim nächsten Steuertermin spürbar.
FAQ
Frequently Asked Questions
support@sepaheld.de
Wir helfen dir gerne.
Ja, du kannst SepaHeld für 3 Tage kostenlos testen.
GoCardless bietet zu Zeit nur Basis-Lastschriften an, da die Implementierung von Firmen-Lastschriften aufgrund der unterschiedlichen Bestimmungen der einzelnen EU-Mitgliedsstaaten sehr unterschiedlich sein kann.
SepaHeld überträgt Rechnungen für Sie von Ihrem ERP-System (z.b. Lexware Office, sevdesk, xentral, MOCO oder Papierkram) an GoCardless. Daher benötigen Sie einen SepaHeld Account, einen GoCardless Account und einen Account bei Ihrem ERP-System.
Sie verbinden Ihr SepaHeld Konto ganz leicht mit Ihrem GoCardless Account.
Klicken Sie dazu einfach in Ihrem Dashboard auf den Reiter „GoCardless“ und danach auf „Verbinden“.Bitte nehmen Sie hierzu Kontakt mit dem Support von GoCardless auf:support@gocardless.com
SepaHeld zieht Rechnungen und Serienrechnungen (im Premium-Paket auch Abschlags- und Schlussrechnungen) automatisch ein, insofern die Zahlungsbedingung der Rechnung einer der in SepaHeld ausgewählten Zahlungsbedingung entspricht.
Alle anderen Rechnungen werden nicht automatisch eingezogen (es wird ebenfalls nicht automatisch ein Mandat angefragt).
Als Premium-Kunde haben Sie zusätzlich die Möglichkeit, manuell Rechnungen zum Einzug auszuwählen, unabhängig von der Zahlungsbedingung.
Serienrechnungen werden automatisiert vom SepaHeld bei der nächsten Ausführung erkannt. Insofern die Zahlungsbedingung auf der Serienrechnung mit der im SepaHeld hinterlegten Zahlungsbedingung übereinstimmt, überträgt SepaHeld die Rechnung automatisiert und zieht diese ein.
Gegebenenfalls müssen Sie die Zahlungsbedingung anpassen.
SepaHeld versendet nur für den folgenden Fall eine Sepa-Mandat-Anforderung an Ihre Kunden:
- Es wurde eine Rechnung ausgelöst mit der im SepaHeld hinterlegten Zahlungsbedingung und es besteht noch kein Mandat in GoCardless für dieses Unternehmen oder Einzelperson
SepaHeld versendet nicht an alle Kunden eine Sepa-Mandat-Anforderung – sondern nur wo notwendig.
Sollten Sie bereits bestehende Sepa-Mandate in GoCardless für den Unternehmenskunden haben, ordnet SepaHeld dieses Mandat automatisiert zu.
Für Privatpersonen und Verbraucher beachten Sie bitte den FAQ-Artikel:
Folgende Rechnungstypen werden von SepaHeld übertragen bzw. berücksichtigt:
- Einzelrechnungen / Rechnungen (Invoice)
- Serienrechnungen (Serial Invoice)
- mit SepaHeld Premium: Abschlagsrechnungen (Downpayment Invoice)
- mit SepaHeld Premium: Schlussrechnungen (Closing Invoice)
Nicht verarbeitet / berücksichtigt werden:
- Eingangsrechnungen (Purchase Invoice)
- Eingehende Gutschriften (Purchase Credite Note)
- Angebote (Quotations)
- Lieferscheine (Delivery Notes)
- Einnahme-Belege (SalesInvoice)
- Einnahme-Minderungs-Belege (Sales Credite Notes)
- Auftragsbestätigungen (Order Confirmations)
Der von Ihnen einziehbare Betrag wird von GoCardless begrenzt.
Den maximalen Rechnungsbetrag jeder verfügbaren Währung finden Sie auf der GoCardless Website.
In der EUROZONE ist das Limit z.B. 5.000 Euro pro Transaktion. GoCardless kann unter Umständen das Limit erhöhen.
Hierzu wenden Sie sich bitte an den GoCardless Support.
Sollten Sie Serienrechnungen in angelegt haben und parallel hierfür einen Dauerauftrag/Subscription in GoCardless, würde es durch die Übertragung der Serienrechnung von SepaHeld an GoCardless zu Doppelabbuchungen bei Ihrem Kunden kommen. Daher löschen Sie bitte die Daueraufträge/Subscriptions in GoCardless.
Wenn Sie einen Dauerauftrag/Subscription in GoCardless absagen, in dem ein Kunde hinterlegt ist, wird nur der Plan gelöscht. Das Mandat des Kunden bleibt bestehen.
Als SepaHeld-Premiumkunde können Sie Ihre Zahlung vor dem Fälligkeitsdatum einziehen lassen. Dazu gehen Sie auf “Einstellungen” und geben ein wieviele Tage die Zahlung früher eingezogen werden soll.
Zum Beispiel: Ist die Rechnung am 15.12. fällig und soll 5 Tage vorher eingezogen werden, dann setzen Sie den Zeitraum auf 5 Tage. Der Einzug bei GoCardless beginnt dann am 10.12.
Die Mail mit der Aufforderung das Mandat zu bestätigen wird von SepaHeld an alle in Ihrem ERP-System hinterlegten Mailadressen geschickt. In den meisten ERP-Systemen haben Sie die Möglichkeit unterschiedliche Ansprechpartner einem Kontakt hinzuzufügen.
Während Ihr Kunde das Mandat bestätigt muss er eine Mailadresse bei GoCardless hinterlegen. Nachdem das Mandat bestätigt wurde ist diese Mailadresse die einzige die von SepaHeld angeschrieben wird um über Zahlungsvorgänge zu informieren.
Es werden also nicht alle in Ihrem ERP-System hinterlegten Mailadressen angeschrieben.
Folgende E-Mails werden versendet:
- Eine E-Mail wird an Sie versendet, wenn ein neues Mandat angefordert wurde.
- Eine E-Mail wird an Ihren Kunden versendet, wenn ein neues Mandat angefordert wurde.
- Zwei Tage nachdem das Mandat angefordert wurde, insofern noch keine Bestätigung erfolgte, erhalten Sie eine weiter E-Mail, dass das Mandat noch ausstehend ist.
Sobald Sie SepaHeld mit Ihrem ERP-System und GoCardless verbunden haben können Sie alle zukünftigen Rechnungen, die mit Ihrem ERP-System erstellt werden, ganz einfach in Ihrem SepaHeld Dashboard einsehen.
Beachten Sie: Rechnungen vor der Nutzung mit SepaHeld versendet wurden, werden nicht in das Dashboard übertragen!
Wenn Sie Ihren Kunden zu einem spezifischen Fälligkeitsdatum eine Rechnung stellen und senden möchten, wählen Sie das Fälligkeitsdatum in Ihrer Zahlungsbedingung entsprechend. Z.B. 14 Tage netto.
Wenn Sie sich bei SepaHeld registrieren und das Onboarding erfolgreich durchgeführt haben, gelangen Sie zum Dashboard. Nach der Erstregistrierung werden Sie hier noch keinen Bericht oder eine Auflistung zu Ihren Rechnungen finden, da noch keine von Ihnen mit SepaHeld ausgeführt wurde.
Erst sobald Sie eine Rechnung erstellt und gespeichert haben bzw. an den Kunden versendet haben, überträgt SepaHeld dieses Mandat in Ihrem Dashboard, wo Sie es einsehen können.
Leider ist es nicht möglich vergangene Rechnungen, die vor der Benutzung mit SepaHeld getätigt wurden, in das SepaHeld Dashboard zu übertragen.
