Liquidität erhöhen mit Lexware Office
Liquidität einfach erhöhen mit Lexware Office und SepaHeld
Liquidität ist der Lebensnerv jedes Unternehmens. Wer schneller an sein Geld kommt, gewinnt Spielraum für Wachstum, Investitionen und ruhige Nächte. Mit Lexware Office und SepaHeld holst du deine Forderungen pünktlich, automatisch und ohne Mahnaufwand aufs Konto.
offizieller Lexware Office Partner · pünktlicher Einzug · ohne eigene Gläubiger-ID
Warum Liquidität so oft das Bottleneck ist
Eine Studie des Bundesverbandes Credit Management zeigt regelmäßig: durchschnittlich zahlen B2B-Kund*innen in Deutschland 11 bis 15 Tage später als vereinbart. Für Selbstständige, Freelancer und kleine Unternehmen bedeutet das: deine fertige Leistung ist erbracht, deine Rechnung ist geschrieben – aber das Geld liegt noch beim Kunden. Solange das so ist, finanzierst du den Betrieb deines Kunden mit, nicht andersherum.
Die klassische Antwort heißt: Mahnungen schreiben, hinterhertelefonieren, Verzugszinsen berechnen. Alles davon kostet Zeit, Geld und Nerven – und beschädigt die Kundenbeziehung. Es geht auch anders.
Mit SEPA-Lastschriften ziehst du das Geld zum Fälligkeitstag automatisch ein. Du wartest nicht mehr darauf, dass dein Kunde aktiv wird – du holst dir, was vertraglich vereinbart ist, selbst.
Wie Lexware Office dir bei Liquiditätsplanung schon hilft
Lexware Office liefert GoBD-zertifizierte Buchhaltung mit automatischem Zahlungsabgleich und integriertem Online-Banking. Damit hast du jederzeit Überblick über offene Posten, Umsatz und Liquidität. Durch den automatischen Bankabgleich in Lexware Office siehst du Cashflow-Veränderungen sofort – ohne dass du Kontoauszüge manuell zuordnen musst.
- GoBD-zertifizierte Cloud-Buchhaltung
- automatischer Zahlungsabgleich mit Online-Banking
- digitale Belegerfassung per App
- Lohn- und Steuermodule integriert
- Apple-Mac- und Windows-tauglich
Was Lexware Office dir aber nicht abnimmt: dass das Geld tatsächlich kommt. Diese Lücke füllt SepaHeld mit automatisiertem SEPA-Lastschrifteinzug.
Wie SepaHeld konkret deine DSO senkt
DSO steht für Days Sales Outstanding – durchschnittliche Tage, bis eine Rechnung bezahlt ist. Ein typischer Wert in Deutschland liegt zwischen 25 und 45 Tagen. Lastschriften verkürzen diesen Wert in der Regel auf die vereinbarte Zahlungsfrist plus 0–3 Tage, weil Zahlungen am Fälligkeitstag automatisch eingezogen werden.
Beispielrechnung: Du machst 200.000 € Umsatz pro Jahr und hast aktuell eine DSO von 35 Tagen. Senkst du die DSO auf 14 Tage, sind 21 Tage Umsatz × (200.000 / 365) ≈ rund 11.500 € mehr Cash auf deinem Konto, dauerhaft. Diesen Hebel hast du jeden Monat aufs Neue – und er skaliert linear mit dem Umsatz.
Hinzu kommt: weniger Mahnaufwand, weniger Forderungsausfälle (Lastschriften reduzieren das Inkassorisiko deutlich, weil das Geld zum Fälligkeitstag direkt fließt) und weniger Reibung in der Kundenbeziehung.
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Vollautomatischer Sepa-Lastschrifteinzug, auch international. Nutze jetzt den schnellsten Weg Lastschriften einzuziehen!
Perfekt für wiederkehrende Zahlungen und Mitgliedsbeiträge
Mit SepaHeld musst du nie wieder manuell wiederkehrende Rechnungen tätigen. Sowohl einmalige, als auch wiederkehrende Zahlungen können ganz einfach verwaltet werden.
Speziell für Selbstständige, Freelancer und kleine Unternehmen
Schnellere Rechnungsprozesse durch direkten Kontoabgleich und automatische Mahnvorlagen. SepaHeld und Lexware Officeergänzen sich genau in dem Punkt, der für Selbstständige, Freelancer und kleine Unternehmen oft kritisch ist: pünktlicher Geldeingang ohne hohen administrativen Aufwand.
- Stammkund*innen: einmal Mandat einholen, danach lebenslange Lastschrift.
- Wiederkehrende Rechnungen: Retainer, Abos, Servicepauschalen – planbar einziehen.
- Einmalrechnungen: digitales Mandat per Mail, Einzug zum Fälligkeitstag.
- Internationale Kund*innen: GoCardless deckt den gesamten SEPA-Raum ab.
So legst du los
- SepaHeld kostenlos testen. Registrierung unter app.sepaheld.com – 14 Tage gratis, keine Kreditkarte nötig.
- Lexware Office verbinden. OAuth-Verbindung in unter 5 Minuten.
- GoCardless aktivieren. Falls noch nicht vorhanden, wird das Konto durch das Onboarding angelegt.
- Pilotkund*innen aufschalten. Starte mit Stammkund*innen mit hohem Rechnungsvolumen – die Wirkung auf deine Liquidität ist am schnellsten sichtbar.
- DSO messen. Vergleiche nach 2–3 Monaten die DSO in Lexware Office. Du wirst es schwarz auf weiß sehen.
Über 1.000+ Unternehmen ziehen mit SepaHeld bereits Lastschriften automatisch ein.
Vom Solo-Selbstständigen bis zum Weltmarktführer – SepaHeld verbindet Buchhaltung, ERP und Bank in einem automatisierten Flow.
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Preise
Ein fairer Preis. In 5 Minuten startklar.
Vertragslaufzeit 1 Monat
Kostenlos testen- in 5 min einsatzbereit
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- Serienrechnungen
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- vollautomatische Erstellung von Mandaten
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- Serienrechnungen
- Einzelrechnungen
- Abschlags- & Schlussrechnungen
- E-Mail Support
- Upload CSV Contact Lists
- vollautomatische Erstellung von Mandaten
- E-Mail Support
- anpassbare E-Mail-Vorlagen für die Mandatsanfrage
- manuelle Rechnungsauswahl möglich
- mehrere Zahlungsbedingungen
Liquiditätsproblem KMU: Was Lexware Office sichtbar macht
Die Auswertung „Offene Posten“ in Lexware Office zeigt dir tagesaktuell, wie viel Geld noch nicht eingegangen ist. Sehr oft kennt der Lexware-Anwender exakt sein DSO-Problem – nur lösen kann er es im Tool selbst nicht.
Mit SepaHeld bekommt diese Auswertung eine neue Dynamik: Posten, die per Lastschrift läufen, verschwinden zuverlässig zum Fälligkeitstag aus der OPOS-Liste. Was übrig bleibt, sind nur noch echte Streitfälle und Überweisungs-Kunden – ein viel kleinerer und steuerbarerer Block.
Beispielrechnung mit Lexware Office Auswertungen
Bei 200.000 € Jahresumsatz und einer durchschnittlichen Zahlungsfrist von 14 Tagen sind ohne Lastschriften typischerweise 17.000–20.000 € dauerhaft als offene Forderungen gebunden. Mit SepaHeld + Lexware Office reduzierst du das oft auf unter 5.000 € – die freigesetzten Mittel kannst du in Wachstum, Rücklagen oder Steuerzahlungen umlenken.
Da Lexware Office dir den Liquiditätsfortschritt sofort als Zahl ausweist, ist der Effekt von SepaHeld auch für Steuerberater und Banken nachvollziehbar dokumentiert.
Reporting und Forecasting
Die betriebswirtschaftliche Auswertung in Lexware Office wird belastbarer, wenn Eingänge planbar sind. Cash-Forecasts auf 30, 60 und 90 Tage funktionieren mit Lastschriftrhythmus deutlich verlässlicher als mit „Kunde überweist irgendwann“.
Für Geschickäftsentscheidungen wie Einstellungen, Investitionen oder Stundungen ist diese Verlässlichkeit Gold wert – und sie kostet dich in Lexware Office kein zusätzliches Modul, sondern nur die Aktivierung von SepaHeld.
FAQ
Frequently Asked Questions
support@sepaheld.de
Wir helfen dir gerne.
Ja, du kannst SepaHeld für 3 Tage kostenlos testen.
GoCardless bietet zu Zeit nur Basis-Lastschriften an, da die Implementierung von Firmen-Lastschriften aufgrund der unterschiedlichen Bestimmungen der einzelnen EU-Mitgliedsstaaten sehr unterschiedlich sein kann.
SepaHeld überträgt Rechnungen für Sie von Ihrem ERP-System (z.b. Lexware Office, sevdesk, xentral, MOCO oder Papierkram) an GoCardless. Daher benötigen Sie einen SepaHeld Account, einen GoCardless Account und einen Account bei Ihrem ERP-System.
Sie verbinden Ihr SepaHeld Konto ganz leicht mit Ihrem GoCardless Account.
Klicken Sie dazu einfach in Ihrem Dashboard auf den Reiter „GoCardless“ und danach auf „Verbinden“.Bitte nehmen Sie hierzu Kontakt mit dem Support von GoCardless auf:support@gocardless.com
SepaHeld zieht Rechnungen und Serienrechnungen (im Premium-Paket auch Abschlags- und Schlussrechnungen) automatisch ein, insofern die Zahlungsbedingung der Rechnung einer der in SepaHeld ausgewählten Zahlungsbedingung entspricht.
Alle anderen Rechnungen werden nicht automatisch eingezogen (es wird ebenfalls nicht automatisch ein Mandat angefragt).
Als Premium-Kunde haben Sie zusätzlich die Möglichkeit, manuell Rechnungen zum Einzug auszuwählen, unabhängig von der Zahlungsbedingung.
Serienrechnungen werden automatisiert vom SepaHeld bei der nächsten Ausführung erkannt. Insofern die Zahlungsbedingung auf der Serienrechnung mit der im SepaHeld hinterlegten Zahlungsbedingung übereinstimmt, überträgt SepaHeld die Rechnung automatisiert und zieht diese ein.
Gegebenenfalls müssen Sie die Zahlungsbedingung anpassen.
SepaHeld versendet nur für den folgenden Fall eine Sepa-Mandat-Anforderung an Ihre Kunden:
- Es wurde eine Rechnung ausgelöst mit der im SepaHeld hinterlegten Zahlungsbedingung und es besteht noch kein Mandat in GoCardless für dieses Unternehmen oder Einzelperson
SepaHeld versendet nicht an alle Kunden eine Sepa-Mandat-Anforderung – sondern nur wo notwendig.
Sollten Sie bereits bestehende Sepa-Mandate in GoCardless für den Unternehmenskunden haben, ordnet SepaHeld dieses Mandat automatisiert zu.
Für Privatpersonen und Verbraucher beachten Sie bitte den FAQ-Artikel:
Folgende Rechnungstypen werden von SepaHeld übertragen bzw. berücksichtigt:
- Einzelrechnungen / Rechnungen (Invoice)
- Serienrechnungen (Serial Invoice)
- mit SepaHeld Premium: Abschlagsrechnungen (Downpayment Invoice)
- mit SepaHeld Premium: Schlussrechnungen (Closing Invoice)
Nicht verarbeitet / berücksichtigt werden:
- Eingangsrechnungen (Purchase Invoice)
- Eingehende Gutschriften (Purchase Credite Note)
- Angebote (Quotations)
- Lieferscheine (Delivery Notes)
- Einnahme-Belege (SalesInvoice)
- Einnahme-Minderungs-Belege (Sales Credite Notes)
- Auftragsbestätigungen (Order Confirmations)
Der von Ihnen einziehbare Betrag wird von GoCardless begrenzt.
Den maximalen Rechnungsbetrag jeder verfügbaren Währung finden Sie auf der GoCardless Website.
In der EUROZONE ist das Limit z.B. 5.000 Euro pro Transaktion. GoCardless kann unter Umständen das Limit erhöhen.
Hierzu wenden Sie sich bitte an den GoCardless Support.
Sollten Sie Serienrechnungen in angelegt haben und parallel hierfür einen Dauerauftrag/Subscription in GoCardless, würde es durch die Übertragung der Serienrechnung von SepaHeld an GoCardless zu Doppelabbuchungen bei Ihrem Kunden kommen. Daher löschen Sie bitte die Daueraufträge/Subscriptions in GoCardless.
Wenn Sie einen Dauerauftrag/Subscription in GoCardless absagen, in dem ein Kunde hinterlegt ist, wird nur der Plan gelöscht. Das Mandat des Kunden bleibt bestehen.
Als SepaHeld-Premiumkunde können Sie Ihre Zahlung vor dem Fälligkeitsdatum einziehen lassen. Dazu gehen Sie auf “Einstellungen” und geben ein wieviele Tage die Zahlung früher eingezogen werden soll.
Zum Beispiel: Ist die Rechnung am 15.12. fällig und soll 5 Tage vorher eingezogen werden, dann setzen Sie den Zeitraum auf 5 Tage. Der Einzug bei GoCardless beginnt dann am 10.12.
Die Mail mit der Aufforderung das Mandat zu bestätigen wird von SepaHeld an alle in Ihrem ERP-System hinterlegten Mailadressen geschickt. In den meisten ERP-Systemen haben Sie die Möglichkeit unterschiedliche Ansprechpartner einem Kontakt hinzuzufügen.
Während Ihr Kunde das Mandat bestätigt muss er eine Mailadresse bei GoCardless hinterlegen. Nachdem das Mandat bestätigt wurde ist diese Mailadresse die einzige die von SepaHeld angeschrieben wird um über Zahlungsvorgänge zu informieren.
Es werden also nicht alle in Ihrem ERP-System hinterlegten Mailadressen angeschrieben.
Folgende E-Mails werden versendet:
- Eine E-Mail wird an Sie versendet, wenn ein neues Mandat angefordert wurde.
- Eine E-Mail wird an Ihren Kunden versendet, wenn ein neues Mandat angefordert wurde.
- Zwei Tage nachdem das Mandat angefordert wurde, insofern noch keine Bestätigung erfolgte, erhalten Sie eine weiter E-Mail, dass das Mandat noch ausstehend ist.
Sobald Sie SepaHeld mit Ihrem ERP-System und GoCardless verbunden haben können Sie alle zukünftigen Rechnungen, die mit Ihrem ERP-System erstellt werden, ganz einfach in Ihrem SepaHeld Dashboard einsehen.
Beachten Sie: Rechnungen vor der Nutzung mit SepaHeld versendet wurden, werden nicht in das Dashboard übertragen!
Wenn Sie Ihren Kunden zu einem spezifischen Fälligkeitsdatum eine Rechnung stellen und senden möchten, wählen Sie das Fälligkeitsdatum in Ihrer Zahlungsbedingung entsprechend. Z.B. 14 Tage netto.
Wenn Sie sich bei SepaHeld registrieren und das Onboarding erfolgreich durchgeführt haben, gelangen Sie zum Dashboard. Nach der Erstregistrierung werden Sie hier noch keinen Bericht oder eine Auflistung zu Ihren Rechnungen finden, da noch keine von Ihnen mit SepaHeld ausgeführt wurde.
Erst sobald Sie eine Rechnung erstellt und gespeichert haben bzw. an den Kunden versendet haben, überträgt SepaHeld dieses Mandat in Ihrem Dashboard, wo Sie es einsehen können.
Leider ist es nicht möglich vergangene Rechnungen, die vor der Benutzung mit SepaHeld getätigt wurden, in das SepaHeld Dashboard zu übertragen.
